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作者:admin 2022-07-03 10:20 浏览

尊敬的各位来宾,女士们,先生们,大家好!我是任泽平!今天,我演讲的题目是点燃希望——寻找中国经济的新机遇,我会跟大家介绍未来中国经济的十大预言。为什么要做这场演讲呢?我希望对你看清时代的趋势、做出明智的选择有帮助。

选择为什么特别重要?

我来跟大家举个例子,20年前你选择买房还是买车就是两种命运,20年前如果你在北京买房,现在是千万资产;如果20年前没有买房而是选择买车,现在归零。80年代北京一套四合院也才卖5千到1万,现在价值几千万甚至上亿。

你看,我们会面临各种各样的选择,选择不同,结果大不相同,甚至决定了你的人生和命运。再比如,20年前就业选择从事房地产、金融和互联网,还是选择从事纺织和钢铁,差别也是巨大的。

问题来了,既然选择如此的重要,那么,未来20年我们怎么做选择呢?

看的多了,我们每个人、每个企业最终都是时代的产物。让我们想想,个人努力、时代机遇、明智选择,哪个更重要。其实,20岁的时候,我和大部分人一样,认为努力重要,天道酬勤,跑下去天自己会亮;但到了30岁、40岁以后,我深感选择的重要性。看得多了以后,我深感时代给的机遇更加重要,跑错了方向往往会事与愿违。

打个比方,选对了方向,就好像坐在高铁上跑步一样,自带200公里时速,别人怎么能跑得过你呢?

我们再来看看那些企业家是怎么看这个问题的。

雷军说:小米的成功85%是因为运气。只要站在风口,猪也能飞上天。

马化腾说:创业初期75%靠运气。

那么,运气究竟是什么?运气不是偶然,而是必然,我们大部分的运气是时代的趋势。时代选择了你,你也选择了时代。

努力当然重要,一定要在正确的方向上努力!既要低头做事,更要抬头看天。如何做出明智的选择?当然是看清远方、看清时代的趋势!时代的趋势在哪里,未来的机遇就在哪里,所以大家一定要记住这句话,顺势而为才是大智慧。

让我们来看看中国经济的十大预言。

第一大预言,全球正处于大周期的末期,旧秩序开始瓦解,新秩序开始重建,经济、金融、地缘、思潮等动荡加大。

著名学者金德尔伯格在名著《世界经济霸权1500-1990》中写道:一个国家最重要的是要具备生产性,也就是发展实体经济,但大多数国家的经济都经历了从生产性到非生产性的转变,也就是从发展实体经济产业空心化的转变,从竞争力、安全和政治上长远来看却会导致霸权基础衰落,它们之间的背离达到一定程度将会引发全球秩序的重新调整。

在这个新旧秩序调整的过程中,必然会带来内外部的阵痛、摩擦以及动荡。从经济社会大周期的运行规律,你现在就能够理解,当下的贸易保护主义、逆全球化、民粹主义、俄乌冲突这些事情,这些都不是偶然,而是必然。

在大周期面前,我们都是井底之蛙,只不过井口大小不同而已。如何理解经济社会大周期的运行规律?

1、外部周期:大国兴衰和世界秩序重建

新兴国家将会在一开始是作为全球制造的中心,具备了在全球组织大规模生产的动员能力,以及不断进行技术创新的能力。

中国已经是世界第一大贸易大国,新兴国家将逐步从加工中心、制造中心升级成贸易中心、经济中心、创新中心、秩序中心、影响力中心,这将产生一系列深远影响,这也决定了与领先国家的正面竞争最终恐怕是难以避免的。

现在中国已经成为世界第二大经济体。改革开放四十多年,中国经济社会发展取得了举世瞩目的伟大成就。在过去四十多年,中国年均实际经济增速9%以上,创造了人类大型经济体增长的奇迹。现在2021年,中国占全球经济的比重已经达到了18%,美国大约是24%,排在第三位的是日本,大约占全球的5%左右。

所以说有的学者讲,现在是中美世纪,一个是领先的国家,另一个是在快速复兴、快速增长的新兴国家。

我们看到,经过几十年的发展,中国取得了伟大的成就,我们都生活在这片土地上,我们都无比热爱我们的祖国,我们都是建设者、奋斗者和追梦者。

在过去几年有一个词特别特别地热,叫“修昔底德陷阱”。这个说法源自古希腊著名历史学家修昔底德,他认为,当一个新兴崛起的大国与现有的统治霸主竞争时,双方大多数会发生战争。一个经典案例是,公元前5世纪,海上强国雅典崛起,引发了陆地霸主斯巴达。双方爆发了长达30年的战争,结果两败俱伤。

2015年,总书记访美时在欢迎晚宴上表示:世界上本无“修昔底德陷阱”,但大国之间一再发生战略误判,就可能自己给自己造成“修昔底德陷阱”。

我们出了一本书《全球贸易摩擦与大国兴衰》,研究发现,凡是不断开放,不断吸收先进文明成果的国家,就会不断进步,没有人能阻挡他向上的力量;凡是固步自封的国家,不管多强大,最终都将走向衰落。

世界的和平有赖于大国之间相向而行,构建人类命运共同体。

2、内部周期:收入分配调整与共同富裕。

经济学就是两大核心命题,增长和分配,或者说效率和公平,就是研究做大蛋糕和分好蛋糕这件事的。

在过去一百年,我们经历了三次经济社会大周期的阶段性拐点,并引发三次思想大论战,1929年大萧条、20世纪70年代的“滞胀”和2008年国际金融危机,对我们每个人、经济社会、全球秩序都产生了深远的影响。那么表面上是财富与权力在全球的重新分配,深层次则是增长与分配、效率与公平的历史钟摆周而复始。

因为时间原因,我们只给大家讲了一个周期,即经济社会大周期。其实我们还有创新周期,房地产周期,产能周期,库存周期,猪周期等等。

研究经济周期主要是两个目的,一个是宏观调控,另一个是资产配置。

给大家介绍一个做资产配置的国际主流框架,也就是如何按照经济周期做投资,又一个办法叫“投资时钟”。我们在做经济分析的时候会发现,经济周期总是从衰退、复苏、过热、滞胀周而复始。我们会经历各种各样的周期,但每一次周期总是踩着同样的节奏。我们发现,债券、股票、商品、现金依次跑赢大势。

根据“投资时钟”,如果你在经济的衰退期买债券,在经济的复苏期买股票,在经济的过热期买商品,在经济的滞胀期持有现金,你将会跑赢大势。

第二大预言,中国清醒认识到发展仍是未来十年首要目标。面对全球化的逆风,中国选择将开放的大门越开越大。

我们正在面临的一个外部环境,便是从全球化到逆全球化或全球化的碎片化。为什么呢?经济学对此解释得很清楚,全球化很多人是受益的,但也会有部分人不受益,从而酝酿逆全球化的力量。

比如,中国对美国的贸易逆差,中国贡献了美国贸易逆差的一半,我们刚才讲中国是世界第一大贸易国,中国成为世界制造的中心,中国大量地向欧美、全球输出我们制造的高质量的产品,说明了中国制造业的实力非常强大。但是,这也会给其他国家带来贸易逆差,这种贸易逆差就可能会带来逆全球化的力量。

经过四十多年的改革开放,2021年中国GDP规模达到114万亿。中国人又如此的勤奋,对内对外的开放,释放了我们的企业家精神,释放了我们工程师的才华,释放了我们产业工人的力量。全球最好的新经济企业不在美国就在中国,中国的新经济独角兽企业在全球都是领先的。

所以,面对全球化的逆风,我们最好的应对是什么?毫无疑问是改革开放,做好我们自己的事情。面对“脱钩”的风险,我们要加大科技的自立自强。我们要解决我们的“卡脖子”技术,加强我们的基础研发,完善我们的产业链。

有一次我跟一位科技领域的顶级专家交流。我请教中国跟发达国家相比优势是什么?劣势是什么?他就跟我讲高科技其实无非是软件硬件,这些硬件中国造家电、造手机、造汽车,都造得特别棒,世界一流;但是我们的发动机、芯片、基础材料等很多技术还是用他们的。中国的软件、大数据、云计算做得特别棒,但是我们的编程软件、系统软件,很多技术也是用别人的。

不得不承认我们在一些“卡脖子”技术,在一些基础领域还有待于加强。所以中国提出了高质量发展、科技创新的这样的重大战略,而这几年我们在加大力度发展我们的资本市场,来支持我们的科技创新。

2018年11月份我们就宣布设立科创板并试点注册制,2019年7月份科创板火速开市,2020年3月新《证券法》正式实施,2020年4月创业板注册制通过,2021年9月大家耳熟能详的北京证券交易所开板,“专精特新”的中小企业获得了大量的支持。

在贸易摩擦中,中国有些高科技企业虽然承受了重压,让令人感动的是,他们迎难而上。比如高科技旗舰企业华为提出:除了胜利,我们已经无路可走。没有伤痕累累,哪来皮糙肉厚,英雄自古多磨难。面对百年未遇之大变局,从国家层面,最重要的是坚持改革开放;从企业层面,最重要的是坚持创新。

2021年华为研发投入1427亿元,全球排名第二;华为专利申请数6952件,连续五年蝉联全球第一。折叠屏手机、鸿蒙系统、智能驾驶等展现了华为的浴火重生。

在这里我们要祝愿中国高科技企业迎难而上,坚持创新,烧不死的鸟才是凤凰!

第三大预言,中国经济结构将发生历史性变化,新基建、新能源、数字经济、高端制造将代替房地产、老基建成为经济新发动机,新基建2.0将引领第四次产业革命,带来无限新机遇。

什么叫新基建?新基建和老基建有什么不同?“新基建”是有时代烙印的,如果说20年前中国经济的“新基建”是“铁公基”,铁路、公路、机场、桥梁的话,那么,支撑未来20年中国经济社会繁荣发展的“新基建”有三个方面:

科技新基建:新能源、新能源汽车、充电桩、5G、新一代信息技术、数字经济、人工智能、大数据、工业互联网等;

民生新基建:教育、医疗、社保、户籍;

制度新基建:发展资本市场、减税降费、保护知识产权等。

新基建2.0是我今天提的新观点,新基建2.0是链接通向未来美好生活的桥梁,将引领第四次产业革命。近期我们开展新基建调研,我们越来越感觉得,新基建不仅仅能稳增长稳就业,更在于长期会带来应用性变化。

我们提出“新基建2.0”概念,“新基建1.0”在于建,“新基建2.0”在于用。建不是目的,用才有价值。凡是符合未来经济社会发展需要,为人类提供更加美好便捷新生活的基础设施都属于“新基建2.0”,不仅是基建变革,更是应用场景的变革,在内容和内涵上有重大升级。

那什么是第四次产业革命?第四次产业革命是数字化、信息化、智能化的时代,以信息技术、数字化、智能制造、虚拟现实、基因技术、清洁能源以及生物技术作为突破口的、新一轮产业技术革命,其中新基建2.0是最重要的引领者。

今年初国务院出台的《“十四五”数字经济发展规划》提出,数字经济的发展包括“数字产业化”和“产业数字化”。如果说“新基建1.0”解决的主要是加快投资5G、大数据中心的建设的话,更注重的是“数字产业化”,那么“新基建2.0”则更加侧重“产业数字化”,也就是新一代创新科技如何跟各行各业的应用场景相结合,让传统产业焕发新活力,让新产业从实验室走出来。作为全球最大的“制造工厂”,这个力量一旦释放出来,新基建2.0所带来的产业数字化空间巨大,所能够释放的对社会经济发展势能巨大。

在新基建2.0时代,传统产业应该如何实现数字化、智能化呢?现在业内提出了一个新的概念,叫做“新IT”。什么是“新IT”?就是企业智能化转型所必备的一套工具包。这套工具包括“端边云网智”,由“端”就是智能物联网终端,“边”是边缘计算,“云”云计算,网“5G网络,智“行业智能”,这五大要素结合起来,将给企业智能化转型带来全套技术、服务与解决方案。

新IT“新”在哪儿?

第一个“新”意,是技术发挥作用的方式,不再是“单兵作战”,而必须是“端-边-云-网-智”全要素“团队作战”。比如智能制造、智慧城市、智慧园区、智慧生活等,形成一个个非常好的智能化解决方案。

第二个“新”意,是价值导向,从以硬件为中心向以服务为中心迁徙。我们的智能化转型不再希望购买一台台设备回来,自己“拼乐高”,而是希望能够直接采购基于场景的智能化服务,或者是包括智能化转型咨询、设计、建设和运维在内的整套新IT的服务方案。

一旦“新IT”跟中国的实体经济相结合,也就是我们所说的数字经济跟实体经济相融合,也叫“数实融合”,就能够大大的帮助企业实现降本增效,创新商业模式,推动中国制造迈向“中国智造”。

在经济学上,短期需求驱动供给,但在长期是供给创造需求。“新IT”以更高质量的供给刺激新消费和投资需求,推动产业链升级。

以联想集团为代表的高科技旗舰企业发挥了巨大的作用,不仅实现了自身高科技的制造,而且又提供数字经济计算力,去帮助更多的制造业企业、实体经济实现数字化和智能化的转型,是数实融合的典型代表。

联想集团是一家双重身份的企业。它自己首先就是属于制造业,自己就有智能制造转型的需求;其次它所产生出来的软硬件产品,目标就是让客户制造企业实现智能化。

所以,春江春暖鸭先知,近水楼台先得月。联想从2011年就开始琢磨自己怎么能赋能自己,先去实现智能化管理了。联想集团的合肥工厂是他们全球最大的笔记本电脑制造基地。全球每八台电脑就有一台产自这里。

这套新IT智能制造管理系统,成为联想集团近几年应对疫情风险、保障韧性供应链的一大法宝,也是受益于此,在疫情情况下,联想的业绩仍不断逆势突破盾。在Gartner发布的2022年全球供应链25强榜单中,联想排名第九,是中国仅有的两家上榜企业之一,也是中国排名最靠前的企业。

除了自己研发的智能制造系统,联想集团还把自身积累的新IT能力产品化,去帮助其它制造企业的智能化。比如,联想为陕重汽建立了质量管理控制塔,初期故障率降低了超过50%,产品综合质量成本降低了超过20%。

我们每个人、每个企业的价值最终取决于对社会的贡献,联想作为新IT龙头企业在为信息时代中国经济高质量发展做出贡献的同时,也实现了自身价值,这就是在现在的宏观环境下,为什么各项业务还能快速增长,并且还能贡献于国家的出口、就业和区域经济发展。

从数据来看,2021-2022财年,联想集团的总出口额超过200亿美元,同比增长21%,三年内还将招聘硬核科技人才1.2万人,区域经济,合肥工厂在2021年实现年产值1227亿元,同比增长20%。

只有万马奔腾,才能万象更新。所谓中国经济的繁荣发展,就是一批优秀的企业站出来,推动科技创新和整个产业链升级。乘风破浪,勇往直前!

我前段时间跟日本著名经济学家野口悠纪雄先生交流,他写的一本书叫《失去的三十年》,他讲日本为什么失去30年?当时日本面临三大挑战:一是日本人口老龄化、少子化一直没有得到很好的改变,后来成为世界上老龄化、少子化最严重的国家。第二,中国的崛起对日本的挑战很大。第三,日本这么多年没有新经济独角兽企业,整个社会活力丧失。

他讲到中国,说很羡慕中国,为什么羡慕?他认为中国这几年冒出了很多甚至跟美国相媲美的高科技企业。他举了哪几个企业呢?BAT、华为、海尔和联想。我们看这几个基本都是民营经济。野口先生讲为什么中国出现了这种新经济繁荣生态?他认为中国对内对外的开放搞的好,对内对外的开放使得企业的活力、企业家精神得到极大释放,从而带动中国经济在全球呈现出蓬勃的姿态。这是日本学者的一个视角。

新基建之一:5G

通信基础设施是信息互联网时代的“高速公路”,为数字经济提供基础设施底层支撑。

从1G到5G发生了什么样的变化?在1G的时代我们可以打电话了,2G我们可以发短信,3G我们就可以看图片、看音乐了,到了4G我们就上网、直播、移动支付,带来了巨大的变革,我们现在用的大量的以前都是基于4G的。

到了5G会发生什么呢?我跟大家讲,5G时代物联网、车联网、AR、VR、无人驾驶都有可能会实现,它将会深刻地改变我们每个人的生产和生活的方式。

我给大家举一个具体的案例:无人驾驶。不瞒大家讲,原来我也不相信无人驾驶。因为我有时候喜欢自己开车,我怎么能把自己的安全交给一个机器或者一个系统呢。后来我就请教了国内一位著名专家:新能源的推动者陈清泰主任。我就问陈老师,未来无人驾驶究竟是什么概念?我们能信任它吗?陈老师和我说,司机开车靠自己两只眼睛判断,而且可能还会疲劳。智能驾驶、无人驾驶就是在车的前后左右装八只眼睛,而且低延时反应更快、广连接万物互联、还不会疲劳,你是相信这八只眼睛呢还是相信你两只眼睛?我恍然大悟,我觉得无人驾驶、智能驾驶大有未来。

我们打个比方。比如今天我们在这开会要开车、堵车、停车,很麻烦,无人驾驶和共享出行的时代来了以后会带来什么样的变化呢?比如说我们提前一天知道来这开会,提前订好订单,第二天早上一辆车在你家的楼下在等你,你上了车以后没有司机(因为无人驾驶),然后你说出发吧(因为提前设置好路线),于是它就把你送到了我们今天的会场,我们也不用停车,非常方便。所以大量地节省了我们的时间。

新基建之二:虚拟数字人,数字孪生,元宇宙

简单讲,我认为元宇宙就是沉浸感极强的虚拟现实世界。那么,元宇宙有什么意义呢?

对个人而言,进入元宇宙时代后,虚拟恋爱、虚拟生活、虚拟逛街、虚拟购物、虚拟授课、VR医疗等等,会带来丰富多彩的体验;

对企业而言,进入元宇宙时代后,你可以做虚拟交易、虚拟房子、虚拟旅游、虚拟景观、虚拟金融等等的新业务和新生意。

对政府而言,如何对虚拟世界的规则、道德、交易等进行监管,面临全新挑战。

那什么是虚拟人?虚拟人跟人一样,拥有人的相貌、体形、举止、才艺,以及人的思想。还能像人一样进行交谈。随着计算机视觉、语音等技术的成熟,他们模拟、拟合得越来越好。而且人工智能还能不断自我学习,所以你会发现,虚拟人的外形、动作、表情、语调、语气、语音、说话风格就会变得越来越像你,甚至有你的思想。有一家企业是北京冬奥会“官方自动语音转换与翻译独家供应商”,其AI虚拟人“爱加”在冬奥用多种语言与各国运动员进行交流。

新基建之三:东数西算

我们现在的数字经济、新零售、云计算、金融科技、智慧城市等都需要大量的数据计算,数据计算的需求主要集中在东部发达地区,而且增长特别快,但是建立数据中心太占地,这些数据计算还特别耗电,单单是能源消耗这一项,就让东部地区难以负担。反而能源和土地资源在西部却比较丰富。怎么办?东数西算!

“东数西算”中的“数”,指的是数据,“算”指的是算力,即对数据的处理能力。中国西部地区资源充裕,就可以承接东部算力需求的潜力。

第四大预言,迎接全球新能源革命,中国有望弯道超车,开启新能源发展“黄金十五年”和万亿级赛道,引领第三次能源革命。

第三次能源革命,动力装置是电池,能源是可再生能源,比如电和氢,交通工具是电动汽车。第一次能源革命,英国超过荷兰。第二次能源革命,美国超过英国。第三次能源革命中国有望换道超车。

2020年9月22日,中国向世界郑重承诺,我们要在2030年实现碳达峰、2060年实现碳中和的目标。

近年来,我国新能源汽车爆发式增长。自2015年以来我国新能源车产销量连续6年排名世界第一。2021年以来更是连续创历史新高,达到352万辆,增长1.6倍。

这带来了什么呢?中国乃至全球的传统燃油车正迎来“诺基亚时刻”。什么是诺基亚时刻?在功能机时代,诺基亚是当年全球遥遥领先的霸主,其地位让人感到不可撼动。但是智能机时代到来以后,以苹果为代表的智能机时代到来后,仅仅短短几年时间,就彻底颠覆了以诺基亚为代表的功能机时代。

现在传统燃油车正面临类似的“诺基亚时刻”,新能源汽车替代燃油车将在最近5年完成革命性的爆炸性变化。我们以后将彻底告别燃油车,迎来新能源车的时代。貌似无比强大的对手,短短几年就被颠覆掉了。这就是科技的力量,这就是创新的力量,这就是时代的力量!

我们预计未来2035年新能源车的销量占所有汽车销量占比预计超过60%。新能源车型销售掀起国货时代。你看看,小鹏汽车的这些新车型。

智能电动车不仅环保,而且造型酷潮,符合年轻人的审美。新能源汽车的制造将会带动万亿级的产业链,从全球角度来看,中国的本土动力电池厂商已处于全球第一阵营。

新能源汽车有一句话:得电池者得天下,得正极材料者得电池。电池占整车总成本40%,是新能源车的核心动力部件,是新能源车的“心脏”。正极材料占电池成本45%,决定了电池性能,决定了新能源车的长久发展。新能源车要想“跑得远、充电快、耐极温”,解决“续航里程、充电时长、极端温度”三大焦虑,就要靠好的正极材料不断突破。

当下不投新能源,就像20年前没买房。很多有先见之名的企业已经卡位新能源了。比如龙蟠科技,拥有多款高技术、高性能磷酸铁锂产品,深耕技术研发。我们来看看有哪些黑科技?

比如S系列磷酸铁锂,高容量、高压实、循环优异,广泛适用于纯电汽车、储能等领域;新推“铁锂一号”,属于T系列球形磷酸铁锂,解决新能源电池行业三大痛点:1)高压实、高倍率。2)耐低温,解决了高纬度地区、冬季低温天气的续航难题。3)可快充,实现15分钟优化充电。Z系列磷酸铁锂,属于梯次利用和再生利用产品,回收利用率高达93%,更环保、可循环。

龙蟠科技产能大规模布局获得规模和成本优势,在四大国内研发基地、四大生产基地,在印尼建有海外生产基地。产品品类多、客户覆盖广,产量、市占率位列行业前三,卡位新能源产业链。

随着新能源车技术的不断发展,“以软件定义汽车”的概念不断深入人心,人们最终追求的是既环保又有极致驾驶体验的“新四化”汽车,即电动化、网联化、智能化、共享化。

有的朋友问,智能驾驶究竟是什么?记住六个字:高效、安全和省时。实现“绿灯自由”,可能未来北京上海深圳真的不再堵车了,使我们每个人都极大地得到了解放。

中国的百度是智能驾驶引领者。2022年4月,百度Apollo获北京亦庄首批无人化载人许可,正式实现“方向盘后无人”出行。以后我们的出行方式很有可能就是这样的。

第五大预言,男怕选错行,女怕嫁错郎,选对赛道是就业、创业、事业的头等大事,房地产、老基建、教培等行业的时代已经过去了,疫情加速了经济的线上化、数字化,未来是新基建、新能源、数字经济的时代。在这里我们提出了“八大美好行业”,选择未来的“八大美好行业”,帮助你冲出红海,来到蓝海,从内卷到躺赢!

在过去的20年,选择不同的行业,就是选择了不同的时代趋势,选择了不同的人生。选择朝阳行业,空间就会不断被打开,你会面临各种各样的升职加薪的机遇;但是,如果你选择夕阳行业,空间就会不断的萎缩,面临个人技能的落后和行业萎缩带来的内卷。就业如此,创业和事业也是如此。

站在2022年我们来看未来20年:如何做职业的选择呢?如何开启我们的事业?我们来看这个数据,我们发现薪酬高的行业一般说明行业发展的态势比较好。比如金融、IT、通信、电子、互联网、能源、医药等行业的薪酬排名现在是比较高的,当然这都需要一些专业的技能。

我们再来看看区域,一二线城市的机会显然更多,一二线城市拼才华,三四线城市拼关系。

在过去的20年是房地产、铁公基、重化工业、互联网这是他们的时代。那么未来20年是哪些行业的时代呢?我们讲选择优于努力,究竟什么样的行业能成就更好的你?我们应该选择什么样的行业,坐上时代的快车?

我做一个大胆的预言,未来20年将属于“八大美好行业”,分别为:新基建、新能源、新国潮、新消费、数字经济、生命经济、银发经济、金融经济。

1、新基建:刚才给大家介绍了,那是我们的大国重器,是我们经济新的引擎,将引领第四次的产业革命;

2、新能源:也给大家做了介绍,我们正在迎来第三次能源革命,现在不参与新能源就好像20年前没买房一样,绿经济,更加爱我们的地球;

3、新国潮:Z时代的年轻人更加的文化自信,热爱自己的祖国,爱我们的古典文化;

4、新消费:消费升级这事儿说起来其实很简单,80年代温饱、90年代耐用品、2000年以后住行升级、现在是什么呢?健康快乐,美好生活就是买健康买快乐,追求品质生活。当然与此同时,我们看到新一代年轻人自我意识觉醒,宅经济,元宇宙,自嗨 ,大行其道;

5、数字经济:就是产业数字化,数字产业化,消费互联网,工业互联网;

6、生命经济:我们现在在盛世,活得长、活得健康才是硬道理嘛,所以未来医药、基因都是大赛道;

7、银发经济:老龄化加速到来,长寿时代,医疗、养老、人工智能、生活机器人带来了无限的机遇;

8、金融经济:通过研究了一二十年的经济和金融,现代市场经济的发动机就是金融。

选择优于努力,选择“八大美好行业”,乘上时代的快车,你为未来20年储备好技能了吗?

“八大美好行业”,有一个关于“新消费”:消费行业是以巴菲特为代表的长期价值投资者特别喜欢的赛道。而且随着人民生活水平的不断提高,会不断地进行消费升级,产品的附加值不断地提高,这就是新消费带来的无限的新机遇。水是生命之源,人类对健康好水的追求永无止境。饮用水升级是中国经济消费升级的一个重要表现,未来10年,市场将从纯净水为主向以天然矿泉水为主进行消费升级。有一个品牌值得拿出来跟大家分享一下,就是昆仑山矿泉水。

一家饮用水品牌最稀缺的是什么?——水源地。这是昆仑山的核心竞争力,它的水源地位于海拔6000米昆仑山玉珠峰,地处北纬36°-46°世界黄金水源带,有“万山之祖”“三江之源”“亚洲水塔”之称,这里的水是真正的源头好水。它的每1瓶水都是万年积雪慢慢融化,为保证每一瓶水的卓越品质,企业直到现在仍然坚守在海拔6000米唯一水源地。凭这一点,昆仑山有望跻身世界级高品质饮用水品牌。

“让中国人都能喝上高品质好水”这件事,它不是今天才来做,它一出生就定位高端雪山矿泉水。很多人会简单认为“消费升级”就是产品涨价,不是的,真正的消费升级实际上是产品品质升级。昆仑山的朋友告诉我,今年昆仑山矿泉水推出了全新的包装,进军主流饮用水市场,以高端水的品质降维进入大流通市场。属于美好生活品牌的蓝海时代已经到来!

我们讲未来的八大美好行业,那么人生有没有捷径呢?如果有的话,就是一句话,就是在一个好的赛道干十年。什么是好的赛道?好赛道就是那些在持续高质量增长、不内卷而外卷的朝阳行业,随着时代的发展这样的行业变得越来越重要。为什么要干十年呢?因为要不断地积累专业的技能,十年以后你就成为这个领域的专家了。择业就是选择好赛道。

我来举个例子,保险行业,就是一个正在转型高质量发展、前景广阔的行业。一方面,长寿时代正在来临,康养、照护的社会需求也在增加;另一方面,我们的生活的不确定性也将长期地存在。正是因为如此,全社会对于保险保障意识在增强,保险逐渐成为中国社会的刚需。

可能有些人对于保险代理人有一些刻板印象或者说偏见,因为在最开始,国内寿险行业的发展实行的是粗放的人海战术。但现在人民收入水平提高了,市场环境和消费需求也升级了,中高端客户更需要大量的专业领先、能力全面的精英代理人,由此驱动了保险代理人这支队伍也面临着转型:不再是原本的粗放式增长,而是走向专业化、精英化、能力全面。

我前些天和平安人寿的朋友聊,他和我分享了很多故事,其中一个就是一位姓夏的女士,遇到了传统行业的收入瓶颈和发展瓶颈,后来她下定决心改行到保险行业,加入到了平安人寿,成为一名优+代理人。仅仅三年的时间,就从单兵独战跃升到带领百人的团队,收入的增长就更不用多说了,更为重要的是她在这里帮助到了很多人,实现了自我的价值。现在平安人寿保险代理人都说自己是“三高”——高素质、高品质、高绩效。

平安人寿这个大平台提供了非常多的加持,在平安与优秀的人同行,会让自己变得更加优秀。2019年起,平安启动了新一轮寿险改革,通过对代理人的“分类”“分群”经营并打造“三好五星”评价体系和一系列数字化工具,推动代理人转型发展。即便你之前完全没有接触过保险这个行业,只要你足够优秀,站在平安人寿这个巨人的肩膀上,你也一样能够做得好。

第六大预言,在这个全球货币超发和通货膨胀的时代,如何跑赢印钞机,如何避免财富缩水,选择“三大硬通货”,赚钱不辛苦的行业。

这是一个全球货币超发的时代!无论是发达国家还是发展中国家。货币超发虽然短期能够刺激经济,但长期对经济增长是无效的,因为长期对经济增长呢实际上是五大要素:资本、劳动、技术、制度和企业家精神。而且导致通胀、资产价格的泡沫、财富差距拉大等问题,如果靠发货币超发就能刺激长期经济增长,那么任何人都能干美联储主席,显然不是,没那么简单。

我们可以看到在全球,无论是发展中国家,还是发达国家,普遍都是货币超发的。那么再来看中国,中国其实是在世界主要经济体中对于货币的控制做的比较好的。

只有做投资,做好资产配置才能够对抗通胀、对抗货币的贬值。

既然谈到投资,我们来看这些投资品它们的资产价格表现。那么这些资产价格表现如何呢?我们来看绝大部分的工业品、大宗商品、债券、银行理财等收益率都大幅跑输。

那么究竟什么可以跑赢印钞机对抗通胀呢?跟大家讲——“三大硬通货”,哪“三大硬通货”呢?

第一大硬通货:人口流入的都市圈的房子。在全球货币超发的时代,一线城市核心区域房价是少数能够跑赢印钞机的资产之一。你看伦敦,伦敦过去50年房价涨幅110倍。你看美国,1975-2019年美国房价涨了9.2倍,纽约涨了9.1倍,纽约的核心区叫白原分区,涨了12.2倍,洛杉矶的格伦代尔分区,涨了16.7倍。

第二大硬通货,供给稀缺的贵金属和稀有资源。什么叫硬通货呢,第一要够硬,长期能够升值,甚至跑赢通胀。第二是通货是具有金融属性。

第三大硬通货,大赛道龙头公司的股票。

我看很多朋友经常问我,说任老师,你看这个股票好不好,那个股票能不能涨,我跟大家讲,你研究的股票比我多,我们大部分朋友研究的股票,不是太少,而是太多。

国民经济几百个行业,几千家上市公司,其实主要是三类:辛苦不赚钱、赚辛苦钱、赚钱不辛苦。那么,什么类型的行业出大牛股?赚钱不辛苦!无非是护城河、技术壁垒、品牌优势、管理层优秀的行业。

说到财富管理,北京市最近发布了《关于推进北京全球财富管理中心建设的意见》,到2025年将北京打造成国际影响力较大的全球财富管理中心。财富管理是个大赛道,伴随中国进入高质量发展阶段,催生出很多财富管理需求,比如居民财富管理意识觉醒、中等收入群体壮大、养老储备需求提升,对财富管理机构专业性要求不断提高。面对广阔的蓝海,未来的财富管理不再是一个简单的账户管理概念,而是往综合化、生态化的服务体系发展,未来的财富管理就是财富管家。已经有一些财富管理机构走在前列,比如新湖财富,在业内创新性提出“财富管家”概念,加强专业的资产配置能力,为客户创造价值。

未来哪些财富管理机构如何更好满足客户需求?第一,专业性。例如,建设自己的投资研究机构,进行经济形势和资产配置的专业研究,如植信投资研究院。第二,差异化。依托“全球家族办公室”,打造财富管理、健康管理、公益慈善三大生态圈,满足客户的投资、传承、子女教育、健康、生活、消费、成长、艺术、慈善等全方位需求,如泓湖百世全球家族办公室。第三,社会价值。让财富对家庭、对社会作出更大贡献。未来的财富管理就是财富管家,随着中国经济的繁荣发展,社会的不断进步,居民财富的不断积累,财富管理行业正成为朝阳行业,让更多的人分享到中国经济发展的成果。

我们和新湖财富联合出品了报告:中国经济的高速增长带来了巨大财富机会。从财富结构来看,你发现2021年中国实物资产占总财富的比重高达68.8%,实物资产以房地产为代表占比过高;而在北美的成熟市场,则是以金融资产为主。那么中国的金融资产占比只有31.2%,比美国和西欧的金融资产占比都低。

我们可以看到房子占比多,而金融占比少,而在金融资产占比当中现金和存款却超过了50%。那么中国居民的这种“储蓄为王”的文化仍然非常强。在全球来说,中国的储蓄和现金占比偏高,这会带来什么影响呢?就刚才我们给大家讲的,全球是货币超发的,是通货膨胀的,所以持有现金类资产面临的长期贬值的风险。

所以中国金融资产投资是大蓝海,金融投资的大时代正在到来,关注大类资产配置,不断加强金融知识的学习,树立科学的投资理念。

第七大预言,房地产步入存量时代,区域分化将日益明显,行业面临洗牌,土地财政往房地产税转型是大势所趋。

我在业内提出了一个大家广为采用的标准分析框架,叫房地产长期看人口、中期看土地、短期看金融。什么样的地方房价会涨?很简单,人口流入的、不供地的,又赶上货币宽松的。从长期来看,未来中国人口往哪里流动,至关重要!

我们研究了世界上几十个经济体它们上百年的人口流动趋势,来看看代表性案例:

比如说日本,在过去的100年,东京、大阪、名古屋,日本的三大都市圈的人口是不断地增加的。那么日本1.3亿人,3600万在东京。韩国5000万人,2500万在首尔。有人认为,韩国日本人地关系紧张,所以说很多人去了大城市。

我们再来看美国,美国人地关系不紧张。我们研究了过去将近上百年美国人口迁移的趋势,你会发现美国人口也是在不断地往都市圈城市群迁移,在过去的几十年,美国两大海岸线的人口不断地增加,房价在不断地创历史新高,但是美国的广阔中部地区变成了铁锈州,没有新的工厂,没有新的就业,结果房价漫长的阴跌。

为什么,因为大的都市圈城市群更节约土地、更节约资源、更有活力、更有效率,所以这是城市的胜利,这是一种文明的胜利。

那我们再来看中国,在过去的10年,中国的珠三角、长三角城市群常住人口增量超过180万。成渝、中原城市群年均常住人口增量超过65万人,但是东北、西部等区域,近年却持续地出现了人口的净流出。

从省份的角度(来看),在2010-2020年,常住人口增量前五的省是广东、浙江、江苏、山东、河南。而甘肃、内蒙、山西、辽宁、吉林、黑龙江6省的人口是流出的。

我们再来看一些重点的城市:最近这10年,深圳、成都、广州年均常住人口增量超过了55万,郑州、西安、杭州、重庆、长沙年均常住人口增量超过了30万,这些城市均为所在都市圈的核心城市,而各个城市开启了“抢人大战”。

国家最近开始确立了城市群的发展模式。

世界上主要经济体,人口都在往大的都市圈迁移,其实主要问题是,怎么改善我们的城市规划。比如东京78%的人选择轨道交通出行,因为轨道交通的供给比较充足,而北京、上海大约只有百分之二三十的人选择轨道交通出行。大量的人选择自驾这种不效率的出行方式,结果一定会是拥堵和空气污染。所以未来我们应该干什么呢?改善我们的城市规划,加大我们公共交通的供给,让我们城市的布局更加合理。

现在中国的城镇化率64%,跟发达国家80%以上的城镇化率相比,中国还有10多个点的空间,所以还有巨大的空间,还有十几年。

未来中国住房制度改革的关键,也就是我们怎么实现中国房地产的长期平稳健康发展,关键是城市群战略、人地挂钩、金融稳定和房地产税。

第八大预言,人口老龄化少子化到来,中国经济从人口红利转向人才红利,将带来经济和社会结构的深远变革。

这图向我们展示了中国人口的过去、现在与未来。它是一张中国的总和生育率图,也就是我们的育龄妇女大约生多少个孩子。

1962-1976年使我们的婴儿潮和人口红利来源,我们一对夫妇生多少个孩子呢?6到7个孩子,那时候叫七大姑八大姨。到了七十年代末,我们实施了计划生育,然后我们的生育率断崖式下降。

简单给大家讲,中国过去高增长就是这一拨人年轻时候干出来的,大家想想我们搞改革开放、2001年加入WTO,正好赶上他们二三十岁,人多、人年轻、人便宜,所以中国成为世界工厂,中国制造打遍天下无敌手,中国年均经济增长9%以上。那么中国过去房地产为什么黄金20年,我跟大家讲,就是这批人结婚生子要买房。20岁到35岁首次购房,35岁到50岁改善性购房。所以这拨人决定了中国经济和经济结构的很多主要特点。

问题来了,我们说的老龄化是什么概念?大家算一算,1962年出生的今年多大了?60岁。所以说我们为什么说中国老龄化、少子化到来。因为正好就是1962年-1976年出生的这一拨人,在现在开始的未来5到10年加速地退出劳动力市场,进入老龄化社会。

大约再过三四十年,也就是到2060年前后,中国65岁以上人口占比可能会超过三分之一,这不是我们的测算,这是联合国的测算。

你能不能想象一个场景:就是未来再过三四十年,大街上遛弯的三分之一是65岁以上老人,放眼望去,满头白发。这就是未来我们的老龄化前景,所以要赶紧地放开甚至鼓励生育,然后要延长退休年龄。

中国人口结构从原来的金字塔、到柱状、到“倒金字塔”。九十年代,中国人口结构是非常漂亮。金字塔形,全是年轻人,老人很少,经济高速增长,社会非常有活力。到了2020年,原来给你送快递的小哥,变成了大哥;建筑工地已经招不到年轻人了,劳动力成本开始上升。如果我们不做出改变,大约再过三四十年,倒金字塔。年轻人变少了,老人变多了。让金字塔底下的这么少的年轻人,怎么去抚养上面那么多的老人。未富先老,到达同样的老龄化水平,欧美发达国家的收入水平比我们要高很多。

我们再来看少子化,这些年中国的出生率下滑。大家知道本人除了呼吁新基建,这些年一直为中国的人口和生育问题呼吁。所以我一直讲我们要做有情怀的读书人,做新时代的士大夫。我们要做对社会进步有用的事。

2019年、2020年、2021年,中国出生人口在持续地下降。我们的总和生育率是多少呢,2021年是1.15。美国总和生育率是1.9左右,法国1.8左右,德国和英国总和生育率是1.6到1.7。

我们来看一看世界各国出生人口发生的巨大变化。

那么看了这个视频,我相信所有人都感受到了,未来中国应对老龄化、少子化,还要做出很多功课。2016-2019年最近这些年,中国的主力育龄妇女以每年四五百万的速度在减少。

随着老龄化、少子化的到来,我们也开始从人口红利转向人才红利。所以从这样一个角度来看,放在这么一个大的人口背景下,未来鼓励生育、延长退休、加强普惠的托育服务供给以及女性就业权益的保障是大势所趋。

第九大预言,中国发展战略正在进行重大的调整,应对百年未遇之大变局,如果能够成功推动新一轮改革开放,跨越中等收入陷阱,2030年前后中国有望成为世界第一大经济体,这将是中国重回世界之巅的最终战。

中国经济过去的高速增长主要是受益于三大红利,改革开放红利、全球化红利以及人口红利。

现在这三大红利变成了三大挑战:改革开放进入了深水区,全球化变成了逆全球化,人口老龄化、少子化在加速到来。

为了应对这些挑战,中国的发展战略正在做出重大的调整,推动中国经济从高速增长转向高质量发展。

2015年底,中央经济工作会议提出供给侧结构性改革,“三去一降一补”,去产能、去库存、去杠杆、降成本、补短板。2017年10月十九大报告提出三大攻坚战,防范化解重大风险、精准脱贫、污染物防治。后来我们又提出双循环、新格局;我们推进注册制改革、建设多层次的资本市场;我们依靠创新推动实体经济的高质量发展;扎实做好碳达峰、碳中和的工作;我们强化反垄断、防止资本的无序扩张;我们要调节收入分配,实现共同富裕;我们要实行更大力度的对外开放。这些战略的调整都是为了应对百年未有之大变局。

改革总是有成本的,但是只要大方向是对的,阵痛是短期的。长期呢,有利于中国经济的长期的健康繁荣发展。

举个例子,我早年从国务院发展中心下海,做过几年的智囊,我曾经看过一个文献。比如说2001年中国要加入WTO的时候,当时我们的争议非常大,也有一些行业去游说中央说我们不能加入WTO啊、我们不能向全球开放,因为一开放,狼来了,中国的民族品牌要倒掉一批,所以那时候争议非常大。

但是,当时我们的领导人、我们的改革家下定决心加入WTO、拥抱全球化,结果你知道发生了什么?

2001年以后中国竟然是全球化最大的受益者,我们开启了长达数年的出口20%以上的增长,我们成为世界的工厂,我们成为世界制造的中心,中国的制造业走向全球。

所以站在现在的时点上,我们一定要对中国的企业家、对中国的工程师、对中国的产业工人有信心。只要大胆地开放,世界上还有比中国人民更勤劳勇敢的吗?比中国人更智慧的、更聪明的吗?

曾国藩讲:“天下事在局外呐喊议论,总是无益。必须躬身入局,挺膺负责,乃有成事之可冀。”改革者则要直面结果并承担责任,荣誉不属于那些批评家,荣誉属于真正的实干家。

我认为如果能够推动新的一轮改革开放,跨越中等收入陷阱,未来最好的投资机会就在中国。中国有全球最大的市场,有14亿人;2022年中国的大学毕业生还将超过1000万,人口红利正在向人才红利和工程师红利转变。而且中国的新经济正在迅速地崛起,新基建将为未来新经济的崛起奠定扎实的基础。

当然了,我们也要清醒地看到,我们要很好地去应对各种各样的挑战,比如说贸易摩擦具有长期性和严峻性,我们必须要做好我们的改革开放事业。再比如说:我们要从要素驱动到创新驱动,这个说起来很容易,但是需要我们保护知识产权、发扬企业家精神、迈向高质量发展;我们要鼓励、支持他们的生育,降低他们的生育养育教育的成本,促进人口的长期均衡发展。我们要清醒地把发展经济作为第一目标、第一要务,让发展成果惠及到更多的人。

第十大预言,中国经济启动第二增长曲线,将创造完全不同于过去的财富机会。

中国是全球最大消费市场,有时候我们感到:在中国做生意、做投资、做企业,我觉得是一件很幸福的事情。比如说,我们有全球最大的统一市场啊,你在中国成为第一,就是世界的第一。

然后中国的住行向服务消费升级,买健康快乐的品质美好生活正在扑面而来;三四线互联网红利促进了新一轮在线购物热潮;新基建2.0带来了大量应用场景的变革,从实验室走出了很多新经济;新国潮成为年轻人的潮流选择;新能源汽车爆发式的增长;人口老龄化带来银发经济;新商业模式积极谋求变革;民生、社保、医疗、教育、文化、体育不断完善,为新消费时代来临奠定基础。

中国经济正在启动高质量发展的第二增长曲线,展望未来,以房地产、老基建为代表的传统经济正在退潮和洗牌,以新基建、新能源、数字经济、高端制造为代表的新经济正在快速崛起,将创造完全不同于过去的财富机会。

每个时代都有属于每个时代的机会,我们唯一所需要做的就是顺势而为,看懂时代的趋势,抓住时代的机遇,坐上时代的快车。

悲观者正确,乐观者前行。

让我们对今天的演讲做一个简单的总结:我希望今天的演讲对你做出选择有帮助。运气不是偶然,而是必然,运气就是时代的趋势。抓住时代的机遇,选择优于努力。顺势而为才是真正的大智慧。

让我们最后来总结一下中国经济的十大预言:

第一大预言,全球正处于大周期末期,旧秩序开始瓦解,新秩序正在重建,经济、金融、地缘、思潮等动荡加大。

第二大预言,中国要清醒的认识到发展仍是未来首要的目标;面对全球化的逆风,中国选择将开放的大门越开越大。

第三大预言,中国经济结构将发生历史性巨变,新基建、新能源、数字经济、高端制造将代替房地产、老基建成为经济的新的发动机,新基建2.0将引领第四次产业革命,带来无限的新机遇。

第四大预言,让我们来迎接全球新能源革命,开启新能源发展“黄金十五年”和万亿级赛道,引领第三次的能源革命。

第五大预言,男怕选错行,女怕嫁错郎,选对赛道是就业、创业、事业的头等大事。房地产、老基建等行业的时代过去了,疫情加速了经济的线上化、数字化和智能化,未来是新基建、新能源、数字经济等的时代。选择“八大美好行业”,冲出红海,来到蓝海,从内卷到躺赢!

第六大预言,在这个全球货币超发和通货膨胀的时代,如何跑赢印钞机,如何对抗通胀,如何避免财富的缩水,记住了,选择“三大硬通货”,赚钱不辛苦的行业。

第七大预言,房地产步入存量时代,区域分化将日益的明显。行业面临洗牌,土地财政往房地产税转型是大势所趋。

第八大预言,人口老龄化少子化到来,中国经济从人口红利转向人才红利,将带来经济和社会结构的深刻变革。

第九大预言,中国发展战略正在进行重大调整,来应对百年未遇之大变局,推动从高速增长转向高质量发展,如果能够成功推动新一轮的改革开放,跨越中等收入陷阱,2030年前后中国有望重新回到世界第一大经济体,这将是中国重回世界之巅的最终战。

第十大预言,中国经济启动第二增长曲线,将创造完全不同于过去的财富机会。

来源:泽平宏观,本文已获授权,对原作者表示感谢!


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